Das sind die 3 Leader-Versicherungsaktien mit Superperformance
Die Handelswoche in den USA ist diese Woche aufgrund des Labour Day verkürzt. Wenn am Dienstag die Börse öffnet, neigt sich die Quartalssaison nun endgültig dem Ende. Quasi auf den letzten Drücker konnten vergangene Woche noch ausgewählte Tech-Aktien wie Nutanix, Affirm und Voxx mit starken Kursreaktionen positive Impulse für die kommenden drei Monate aufnehmen. Doch nicht nur im Tech-Sektor zeigten Aktien eine starke Performance. Gerade auch unter den zyklischen Aktien aus Finance und Real Estate profitierten mehrere Werte im aktuellen Marktumfeld.
Um auf die besten Performer am Aktienmarkt aufmerksam zu werden, stellen wir euch in diesem Artikel ein Ranking für Superperformance-Stocks nach Vorbild von Mark Minervinis Trading-Strategie vor. Die Aktien bewegen sich in einem etablierten Aufwärtstrend und erfüllen fundamentale Kriterien wie Gewinn- und Umsatzwachstum. Zusätzlich gehen wir näher auf die Hintergründe für drei Versicherungsaktien ein, die das Ranking der Superperformance-Stocks derzeit anführen.
So screent ihr nach potenziellen Superperformance-Stocks
Um starke Aktien mit fundamentalem Wachstum und einem klaren Aufwärtstrend zu finden, eignet sich das Screening mit dem vorgefertigten Superperformance-Stocks-Template in Anlehnung an die Strategie von Mark Minervini. Das Template sucht nach Aktien, die die nachfolgenden Kriterien erfüllen. Die Ergebnisse werden nach ihrem Abstand vom Hoch und ihrem Volumenindikator sortiert.
Kriterien des Templates für die Suche nach Superperformance-Stocks
Um das Template zu laden und die Superperformance-Stocks zu finden, müsst ihr euch bei dem Tool „aktien Rankings“ auf rankings.traderfox.com anmelden. Anschließend könnt ihr im Menü-Reiter unter „Templates“ das Superperformance-Stocks-Template laden. Unter „Universum“ könnt ihr auswählen, welche Aktien für das Ranking berücksichtigt werden sollen.
Nach einem Klick auf „scannen“ wird euch die Treffermenge in einer Liste unter dem Tool dargestellt. Die 10 besten Aktien des Superperformance-Stocks-Templates aus dem Anlageuniversum USA 2.000 sind in nachfolgend zusammengefasst. Gleich 3 der Top 10 Superperformance-Stocks kommen aus dem Versicherungssektor. Die Unternehmen dahinter stellen wir nun kurz vor.
Top 10 Treffermenge der Superperformance-Stocks
Hartford Financial Services Group (ISIN: US4165151048)
Hartford ist ein Anbieter von Versicherungslösungen. Der Finanzdienstleister wurde 1810 als Feuerversicherer gegründet. In seiner inzwischen 214-jährigen Historie wuchs das Unternehmen zu einem der führenden Versicherer und ist derzeit der 13-größte Sach- und Haftpflichtversicherer der USA. Die Aktie ist seit 1995 an der NYSE handelbar.
In den letzten Jahren konnte Hartford sein Umsatz- und Gewinnwachstum weiter beschleunigen. Mit einem durchschnittlichen Umsatzwachstum von 7 % und einem Gewinnwachstum von 10 % auf Sicht der letzten drei Jahre steigerte Hartford zudem seine Profitabilität. Dies wurde den Anlegern neben den Kursanstiegen auch mit stetig steigenden Ausschüttungen zurückgegeben. Für das nächste Jahr erwarten Analysten eine Dividendenrendite von 1,77 %.
Am 25.07.2024 wurden vom Unternehmen sehr starke Zahlen für das Q2 2024 präsentiert. Der Nettogewinn von 2,44 USD je Aktie lag 35 % über dem Vorjahresergebnis. Die Combined Ratio, also die Schadenzahlungen und Kosten im Verhältnis zu den erzielten Prämieneinnahmen, konnte durch Einsparung von Kosten und geringeren Schäden von 91,2 im Q2 2023 auf 89,8 im Q2 2024 reduziert werden. Zudem kauft Hartford eigene Aktien im Wert von 3,3 Mrd. USD zurück.
Aufgrund des starken Kursanstiegs der letzten Monate ergibt sich jedoch inzwischen eine hohe Bewertung, die sich auch im Fair-Value-Chart zeigt. Die Aktie ist deshalb aktuell vorrangig für Trader interessant. Ein gewisser Erfolg für die kommenden Quartale scheint bei der Aktie bereits eingepreist. Mit dem Ausbruch auf ein neues Allzeithoch zeigt die Hartford Aktie jedoch Momentum und könnte bei entsprechenden Set-Ups für Trendfolge-Trades in Betracht gezogen werden.
Quelle: Qualitäts-Check TraderFox
Fair-Value-Chart der Hartford Aktie (Quelle: TraderFox Aktien-Terminal)
Fazit: Hartford ist ein traditionsreicher US-Versicherer. Das Unternehmen konnte in den letzten Jahren Umsatz und Gewinne stetig steigern und seine Investoren mit Kurssteigerungen und steigenden Dividenden erfreuen. Trotz einer hohen Bewertung zeigt die Aktie weiter Momentum und könnte für Trader immer noch interessant sein. Die Aktie gehört in jedem Fall auf die Watchlist.
CorVel (ISIN: US2210061097)
CorVel ist ein Dienstleister im Bereich Schadenmanagement und Gesundheitsmanagement. Das Unternehmen bietet Services für das Management von Arbeitsunfällen, die Schadenregulierung und Lösungen im Bereich Gesundheitsmanagement an. Die Gründung erfolgte im Jahr 1987. Der IPO an der Nasdaq fand im Jahr 1991 statt.
Der Versicherungsmarkt entwickelt sich für CorVel seit einigen Quartalen attraktiv, da Unternehmen in den USA ihre Suche nach Optimierungslösungen für ihr Schadenmanagement intensivieren. Das Unternehmen bietet seine Dienstleistungen sowohl für selbst-versicherte Unternehmen als auch für Versicherungsgesellschaften an, um Schadensfälle effizienter und kostenbewusster zu managen.
Die Zahlen für das Q1 2025 wurden am 30.07.2024 präsentiert. Der Umsatz von CorVel konnte gegenüber dem Vorjahr um 11 % auf 212 Mio. USD gesteigert werden. Der verwässerte Gewinn pro Aktie stieg um 10 % auf 1,25 USD. Zudem hat das Unternehmen Stammaktien im Wert von 9,5 Mio. USD zurückgekauft. Allerdings werden – wie auch in den Jahren zuvor – keine Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet.
Im Chart der CorVel Aktie bildet sich seit ein paar Wochen eine klassische VCP-Formation (Volatility Contraction Pattern), wie sie vom US-Trader Mark Minervini gelehrt und auch selbst gehandelt wird. Ein kurzfristig orientierter Trendfolge-Swing-Trade könnte eröffnet werden, wenn ein Ausbruch nach oben erfolgt. Investoren sollten jedoch aufgrund der historisch hohen Bewertung genau prüfen, ob sich ein Einstieg jetzt noch lohnt.
Quelle: Qualitäts-Check TraderFox
Tages-Chart der CorVel Aktie (Quelle: TraderFox Trading-Desk)
Fazit: CorVel bietet Lösungen im Bereich Schaden- und Gesundheitsmanagement an. Das Unternehmen startete mit zweistelligem Wachstum bei Umsatz und Gewinn sehr überzeugend in das neue Geschäftsjahr 2025. Im Chart bildet sich derzeit eine Trendfolge-Chartformation. Ein Ausbruch könnte von Swing-Tradern für einen prozyklischen Einstieg genutzt werden.
Erie Indemnity (ISIN: US29530P1021)
Erie Indemnity ist Verwalter der Erie Insurance, einer sogenannten Reciprocal Insurance Exchange (Gegenseitigkeitsversicherung), die ihre Lösungen über ein Netz unabhängiger Makler anbietet. Die Einnahmen von Erie Indemnity ergeben sich anteilig aus den Prämien von Erie Insurance. Zum Angebot gehören private Kfz- und Wohngebäudeversicherungen, Mehrgefahren-, Arbeiterunfall- sowie sonstige gewerbliche Versicherungen. Die Gesellschaft wurde 1925 gegründet und im Jahr 1995 an die Börse gebracht.
Das Konzept von Erie Insurance als Gegenseitigkeitsversicherung ist in Deutschland eher selten. Die Versicherungsnehmer sind hierbei gleichzeitig auch Inhaber der Versicherungsgesellschaft. Die Mitglieder versichern sich also gegenseitig und teilen das Risiko. Erie Indemnity erbringt für diese Gegenseitigkeitsversicherung administrative Dienstleistungen wie den Vertrieb, das Underwriting und die Policen-Bearbeitung. Erie Indemnity ist jedoch nur als Verwalter von Erie Insurance tätig nicht selbst an der Versicherungsgesellschaft beteiligt.
Die Zahlen für das Q2 2024 stellte Erie Indemnity am 25.07.2024 vor. Der deutliche Gewinnanstieg von 39 % gegenüber dem Vorjahr auf 3,13 USD je Aktie lag klar über den Schätzungen der Analysten, deren Erwartungen um 27 % übertroffen wurden. Die Aktie konnte nach Veröffentlichung der Zahlen aus einer Seitwärtskonsolidierung ausbrechen und steigt seitdem mit hohem Volumen auf neue Allzeithochs. Eine spannende Aktie für Trendfolge-Trader.
Investoren sollten bei der Aktie von Erie Indemnity hingegen die historisch niedrige Dividendenrendite beachten, die trotz steigender Ausschüttungen in den letzten Jahren nicht mit dem starken Kursanstieg Schritt halten konnte. Inwieweit die deutlich gestiegenen Gewinne nun auch zu einer überdurchschnittlichen Dividendensteigerung führen, ist offen.
Quelle: Qualitäts-Check TraderFox
Dividendenrendite der Erie Aktie (Quelle: TraderFox Aktien-Terminal)
Fazit: Erie Indemnity ist Verwalter einer Gegenseitigkeitsversicherung und wirtschaftlich unmittelbar vom Erfolg der Erie Insurance abhängig. Der deutliche Gewinnanstieg von 39 % lag klar über den Erwartungen. Die Aktie eilt auf neue Allzeithochs und zeigt Momentum. Für Trader gehört der Anführer des Superperformance-Stocks-Rankings daher auf die Watchlist.
Wir wünschen euch viel Erfolg für euer Handeln an den Kapitalmärkten!
Verwendete Tools:
• Trading-Desk: desk.traderfox.com
• Aktien-Terminal: aktie.traderfox.com
• aktien Rankings: rankings.traderfox.com
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